摘要
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以下是我未来5年投资这三支股票的原因。
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高收益为我提供了一个不断增长和可持续的红利。
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该公司的股息增长历史和前景令人印象深刻。
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Visa会让你口袋里的现金暴增。
看看这些天市场走得有多快,真是令人着迷,是吧?有一天,你预计市场会像炸弹一样下跌,而几天之后公牛就会参加游行。这使得许多投资者无言以对,因为他们仍在试图弄清楚我们是在下降还是在下降。这就像迪士尼的恐怖之塔。
如果有办法知道何时适合投资怎么办?如何摆脱这种买/卖困境一次?我有一个简单的解决方案; 投资未来10年。我没有水晶球也不是股票市场大师。但是,我知道,如果我严格遵守我的投资规则,那么我持有的大部分股票很有可能在10年后获得成功。今天,我将为您提供三个我的最爱。虽然我一直在这些公司工作一段时间,但我很乐意再购买这些公司。
安桥
在极少数情况下,安桥(ENB)就是这种情况,收益率接近6%。我在2017年底的危机中购买了ENB的股票。我认为(和许多其他投资者一样)这是他们的底线。事实证明,ENB因额外波动而走得更低,我决定增加一些股票。这是一个不错的决定,因为从那以后股票现在已经上涨。
资料来源:YCharts
投资者在此期间对ENB的第一个担忧是关于其财务状况。虽然我们都很喜欢Enbridge客户签订20 - 25年运输合同以使用他们的管道,但我们必须牢记那些“管道”需要花费大量资金才能实施和维护。ENB最近向市场保证,他们的财务结构有序,2018年非核心资产出售78亿美元。这就是他们显著改善资产负债表的方式。
他们改善资产负债表的计划还包括简化ENB的结构。该公司曾赞助过Enbridge Energy Partners、spectrum Energy Partners和Enbridge Income Fund Holdings等公司。虽然重组并没有让所有股东都满意(一些股东的股息被削减),但我认为,对ENB来说,最好是展现出一个更透明的结构。它有助于消除人们对风险的认知,并将支持提高信用评级。
我喜欢ENB的一点是,管理层信守承诺。他们制定了一个大胆的增长项目计划,并继续执行。预计到2019-2020年,该公司将在以下项目上投资160亿美元:
这些项目意味着未来几年将有更多的现金流入口袋。这笔现金流将转化为股东的更多股息增长。您很少会看到约5.50%的收益率股票提供如此令人印象深刻的股息增长历史和观点:
资料来源:2019年4月
随着该公司证明自己能够管理好债务,并继续投资于新项目(同时大幅增加股息),该股应该会继续反弹,直至2016年的水平。对于任何有耐心的投资者来说,这将是一笔非常不错的奖金。毕竟,我们在2017年之前还没有看到ENB的收益率超过5%。
资料来源:YCharts
微软
微软成立于1975年,承诺提供最好的电脑操作系统和图形用户界面,目前已在190个国家。我选择了这家公司,因为它为未来十年提供了独特的多样化增长载体。微软已成为创造新收入来源的大师。
资料来源:2017财年第二季度报告
MSFT商业模式的美妙之处在于其及时适应的能力。微软一度难以实现更强劲的收入。我们认为“PC时代”已经结束,微软的XXIV版Windows也结束了。然后,神奇的事情发生了……
资料来源:YCharts
首先,微软从一次性销售优惠(Windows或Office套件的新版本)转变为基于订阅的模式。这需要时间将大部分客户转移到这项新服务上,但它现在已经得到了回报。而不是想知道您的企业是否能负担得起安装新版本的Windows(并且您决定等待几年才能完成),您现在每月或每年订阅自动更新。支付你的水电费,你的手机套餐,现在......你的微软订阅!
其次,微软利用与美国企业界的紧密联系,为它们提供多种服务。上个季度,Office商业产品和云服务增长了11%,这得益于Office 365(+34%)的强劲增长,因为许多客户正在转向基于云的解决方案。LinkedIn(+29%)和Dynamics(+17%)等其他服务也帮助微软实现了两位数的增长。
第三,我不会让任何人感到惊讶,因为我告诉他们,微软在云基础设施业务方面是仅次于亚马逊(Amazon)的强大的第二大供应商。虽然亚马逊在自己的地盘上仍然被认为是孤军奋战,但微软在自家后院的业务增长方面做得非常出色。
最后,我惊讶地发现,微软甚至找到了一种方法来发展其个人电脑业务部门。秘方是什么?Surface(上个季度增长39%)和Gaming(增长8%)细分市场被纳入这一细分市场。虽然Windows产品保持稳定(阅读量缓慢下降),但其他两个细分市场正在蓬勃发展。从2019年第二季度到2018年第二季度,微软金融服务公司将Xbox Live的月用户数增加了8%,达到6400万。这是很多青少年在玩Fortnite之类的游戏。
虽然有些人会抱怨微软的低股息率(约1.50%),但请记住,该公司是一个强劲的股息增长者。微软金融时报是精英派息成功者名单的一部分。股利实绩指数是指所有上市公司连续至少10年成功提高股利支付额。在撰写本文时,有261家公司达到了这一里程碑。
MSFT的股票暴涨,真的是个问题吗?
资料来源:YCharts
Visa
我把我最喜欢的公司之一留到最后挑选。我知道很多投资者已经在他们的投资组合中持有这只股票,但它经常被股息投资者忽视。我知道这一点,因为在我最终意识到我错过了什么之前,我也对这个奇迹视而不见了好几年。
Visa (V)显示出一个非常强劲的股息三角关系的罕见案例。仔细想想,股息增长投资基金只与三大支柱有关,我称之为“股息三角”。
首先,公司必须创收。没有收入,什么都没有,对吧?然后,这些收入必须年复一年地增长,以确保公司的可持续性。
其次,公司必须能够从这些收入中产生利润。此外,如果你希望未来股息支付增长,你还需要看到盈利的增长。
第三,公司必须支付越来越多的股息。如果管理层不同意这一政策,我很快就会对股票失去兴趣。
资料来源:YCharts
你能告诉我一些在未来10年100%会发生的事情吗?以下是一些建议:
10年后,拥有信用卡的人会比现在更多。中国和印度的中产阶级将快速增长,他们的购买力将持续增长。电子商务将继续在全球范围内稳步增长。当涉及到资金转移时,安全和信任仍然是重要的决定因素。政府和企业将希望与主要网络和成熟的企业合作,开展金融交易。
正如你所看到的,几乎所有这些预测都把Visa作为那些经济奥运会的金牌冲浪者。即使你是股息投资者,拿几美元(相当于你投资组合的4%),帮自己选一些大V的股票,再持有10年。说真的,我希望我能在10年前打电话给年轻的自己买Visa,而不是在2017年买……
总结
我很少看市场的高峰和低谷。我很少读到经济学家们对下一次经济衰退的看法,也很少读到油价今年将在哪里结束。我尽量把眼光放远一点,然后相应地投资。当我关掉杂音,查看我的投资组合时,我发现了一些奇迹,比如我今天描述的三家公司。到目前为止,当市场上涨时,他们对我一直很好。他们还在那里,慷慨地付钱让我等着,而市场却在走下坡路。10年后会发生什么?我想他们会像一瓶好酒,甚至比今天更好!
许多投资者关注股息收益率或股息历史。我尊重地认为他们犯了一个错误。虽然这两个指标都很重要,但针对那些已经并有能力继续将股息提高个位数至两位数的公司,将使你的投资组合表现优于其他公司。当一家公司如此快速地派发股息,是因为它的收入和盈利也在增长。这难道不是投资的根本吗?
本文作者:The Dividend Guy
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